当前，中国正加快向“中等发达国家”迈进的步伐，在广大居民基本生活需求已得到满足的前提下，共同富裕理念将引导更多新增可支配收入转化为相应的财富管理需求，推动财富管理行业持续快速发展。在个人养老金、基金等产品带来理财热潮的推动下，财富管理的客群也得以丰富。
如何支撑起中高端客群和大众客群两根重要支柱？百融云创认为不仅要精准把握客户的个性化财富管理诉求，不仅仅要实现销售方式、商业模式的升级转变，更要完成思维模式和价值理念上的迁徙。为此，作为一站式服务的AI科技领航者，百融云创为金融机构创新构建了财富管理“4+1”体系，为财富管理注入智能化、普惠化的新动能。
百融云创财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具，通过“4+1”体系构建全新的数智化客户经营模式。其中，客户洞察是数智基础，百融云创以此展开围绕核心业务目标进行有针对性的开展标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。然后在此基础上，通过智能匹配将合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户，成功为金融机构实现针对不同客群建立相适配的服务体系。
值得一提的是，百融云创不仅可以帮助金融机构精准筛查客户，制定不同的业务。还可以强化渠道协同来打造自上而下、精细化、专业化全行高效的客户运营体系。百融云创这种将客群、产品、渠道、权益等信息结合在一起的模式，能够帮助金融机构容易设置相应的成功准则与评估指标，将以往需要大量人工进行整体串联的经营流程变得更为系统化，进一步提高营销效率，沉淀优秀策略。
当前，财富管理行业面临更多挑战，但也蕴藏机遇。经济环境风云变幻，全球资本市场波动风险加剧，对财富管理行业而言都是形成挑战的因素。未来百融云创将积极探索数字技术创新发展，为金融机构提升科技力量，助力财富管理行业在共同富裕的新征程上展现出更多新的发展亮点。