零售金融的热潮稍微降温后,商业银行们又纷纷将战线转向一个新的领域--财富管理。无论是“零售之王”银行,还是“宇宙行”工商银行,或是国有大行邮储银行,均将财富管理业务视为发展的重要支柱。中国的银行业正在走向深度变革,从零售业务的MAU转向财富管理的AUM,这既是行业的延续,也是质变的开始,众多竞争者都在全速前进。
财富管理领域的发展风潮带动了银行业向数字化转型的深度发展。百融云创,作为中国金融行业数智化服务的领先者,面对银行业的新发展趋势,主张银行发展财富管理业务必须借助数智化手段,并已构建一套标准化、常态化的运营模式,以帮助银行实现提升MAU和AUM的双重目标。
百融云创建立全方位模型对客户进行深入分析,描绘出客户的金融偏好,从而在权益、内容和活动方面提供精准服务,为银行财富管理业务奠定了数字化的基础。
构建了数字化基础后,百融云创紧接着围绕具体的业务主体和场景,打造出经过实战检验的策略集。例如,百融云创开发出策略卡片,通过后台系统实时推送给前台,使前线客户经理能更方便地理解策略,增强执行的信心,从而为策略的快速演变打开了无尽可能。
然而,无论是数字化洞察还是快速迭代的策略,都需要各环节的协同和配合。因此,百融云创提出,银行机构需要组建一支负责团队,包括数据、策略、技术、咨询等部门,打造敏捷的运营组织,以建立一套体系化、标准化、常态化的运营机制。
此外,百融云创还开发了一系列财富管理AI助手,以丰富和拓展数字化管理的内涵。随着银行财富管理的转型刚刚开始,市场变化莫测,如何把握变革机遇、制定战略规划,对银行来说无疑是一项巨大的挑战。在未来,百融云创将继续聚焦于科技引领的航线,助力银行开拓创新、把握机遇,开拓财富管理的蓝海市场。